Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine

Le Conseiller en gestion de patrimoine accompagne les particuliers, les entreprises dans l'optimisation, la gestion et la sécurisation de leurs finances.

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Ce métier est pour toi si...

Tu te sens à l'aise avec les chiffres, les règles ou les procédures
Tu es à l'aise pour écouter et comprendre ce dont les autres ont besoin

Salaire à l'embauche: 39 k€ - 70 k€ / an
Niveau d'études: Bac +2
Durée des études: Variable
Embauches / an (France): 3 240

Fourchette du salaire débutant à expérimenté (France Travail, données DADS), synchronisée le 07/09/2026.

Nombre de déclarations d'embauche sur la dernière période disponible (France Travail, source Acoss/MSA), synchronisé le 07/09/2026. Une même personne peut être comptée plusieurs fois si elle enchaîne plusieurs contrats courts dans l'année (fréquent par exemple dans le spectacle) : ce chiffre ne correspond donc pas toujours au nombre de personnes différentes recrutées.

Une journée type

Avant toute chose, le ou la gestionnaire de patrimoine effectue un bilan de la situation patrimoniale et fiscale de son client ou de sa cliente. Puis il s'agit de recenser les attentes et les objectifs de cette personne et de déterminer à quel niveau de risque elle souhaite s'exposer. Le ou la gestionnaire définit ensuite une stratégie de placement en proposant les solutions et les produits les mieux adaptés. Ses préconisations se font toujours en fonction des objectifs visés : augmenter les revenus, faire fructifier l'argent, assurer la famille, financer des études, prévoir sa retraite, constituer un capital, transmettre son patrimoine.

Tâches concrètes

Etablir le bilan patrimonial d'un client
Effectuer des points d'étape périodique (lettres de mission), préconiser des arbitrages et les suivre (opportunités fiscales, placements avantageux)
Analyser la situation civile et économique du client
Gérer un portefeuille boursier
Suivre la gestion bancaire courante de ses clients, effectuer des transactions
Identifier ses objectifs patrimoniaux : protection familiale, optimisation fiscale, performance financière, transmission

Compétences clés

Concevoir des montages financiers complexes
Gérer un patrimoine, un portefeuille d'actifs
Développer et fidéliser la relation client
Respecter la confidentialité des informations
Accepter de confronter ses opinions à celles des autres
Organiser et développer son réseau professionnel

Évolutions possibles

1
Chargé / Chargée d'affaires bancaires
2
Courtier / Courtière en banque
3
Responsable de portefeuille financier
4
Trader
5
Chargé / Chargée de développement économique et local

Cursus possibles

CQP Conseiller en gestion de patrimoine
Bac +3 / Licence · 3 an(s) · Centre de formation (alternance)
Responsable d'unité bancaire
Bac +5 / Master · 5 an(s) · CFA (apprentissage)